Заблокировал

Банк заблокировал счет: какие могут быть причины и что с этим делать?

Заблокировал

В законе такого понятия как «блокировка счета» нет. Но по существу это означает приостановление банком расходных операций по вашему счету или счетам. При этом «заблокировать» могут как всю сумму средств на счетах, так и определённую сумму.

В статье мы рассмотрим основные причины блокировки банками счетов и самые необходимые действия для отмены веденных ограничений в пользовании счетом и денежными средствами.

Банк обязан заблокировать расчетный счет:

1. На основании решения суда.

По решению суда приостанавливаются все операции по банковским счетам (и вообще все возможные операции с денежными средствами) организаций или лиц, чья деятельность признана экстремистской, преступной, террористической и так далее.

Кроме того, основанием блокировки счета может быть решение суда о наложении ареста на банковские счета вашей организации в рамках уголовного или гражданского дела. В таких случая разблокировать счёт можно после отмены решения суда или если орган подтвердит отсутствие необходимости в дальнейшей блокировке счёта.

2. На основании решения органов исполнительного производства.

Как правило, это постановление судебного пристава-исполнителя о принудительном исполнении судебного акта или актов уполномоченных органов о взыскании.

Когда решение об аресте счета принимается в связи с наличием решения по гражданскому, арбитражному или административному делах, то производится блокировка не всего счета, а только конкретной суммы денежных средств, указанной в судебном акте.

Если средств на счете недостаточно для исполнения судебного акта, банк будет производить списание суммы задолженности по частям, по мере поступления денег на счет. Причём будет списывать в порядке очередности, которая установлена законом для каждого вида платежа (алименты, возмещение вреда, заработная плата, налоговые отчисления, иные требования, и т.д.).

Для разблокировки счета необходимо погасить задолженность, либо добиться отмены решения судебного органа или органа исполнительного производства.

3. На основании решения налогового органа.

Если налоговой службой принимается решение о приостановлении операций по счету налогоплательщика, то такое решение направляется в банк для исполнения.

Наиболее распространенные случаи приостановки всех расходных операций по счетам организации:

  • организацией вовремя не сдана налоговая декларация по налогам
  • организация не направила в установленный срок в налоговый орган квитанцию о приеме документов или требований налогового органа, при сдаче налоговой отчетности в электронном виде

Для разблокировки счетов в таких случаях достаточно устранить причину, послужившую основанием для блокировки (сдать декларацию, отправить уведомление о принятии).

В случае неуплаты налогов, налоговые органы могут заблокировать денежные средства организации в размере неуплаченных или доначисленных налогов, штрафов и пеней.

Следует знать, что даже при полной блокировке счета, у вас сохраняется возможность производить уплату обязательных налоговых платежей и сборов, выплачивать заработную плату работникам, и совершать ряд других платежей, которые по очередности стоят выше налоговых. К ним можно отнести выплату алиментов, возмещение причиненного вреда здоровью и т.д.. Если заблокирована только часть суммы на счете, то оставшимися средствами вы вправе пользоваться по своему усмотрению.

Причины блокировки счета по инициативе банка

Основанием принятия решения о блокировке счета банком является, как правило, применение положений 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» или заявление о совершении организацией мошеннических действий.

Блокировка счета в таких случаях происходит, если движение средств по счетам вашей организации вызвали у банка подозрения, что ваша организация участвует в незаконной деятельности. И даже если у вас за спиной многолетняя безупречная репутация, ваша компания попадает под пристальный контроль службы финансового мониторинга банка.

Основные причины, при которых банк блокирует счет:

  • если один из контрагентов является террористом или находится в черном списке банков.
  • при проведении операций (снятие наличных, перевод от физического лица юридическому или от юридического физическому без уплаты налогов и выплат и прочие) на сумму свыше 600 000 рублей;
  •  расходная операция проводится по сделке, в которой сторона или обе стороны действуют по поручению лиц, находящихся в розыске;
  •  организация отказалась предоставить документы, запрошенные банком для подтверждения законности проводимой платежной операции, либо предоставленные документы вызвали у банка подозрения в их подлинности.
  •  организация осуществляет частые денежные переводы в пользу физических лиц, или снимает наличные с расчетного счета.
  •  организация совершает сделки, имеющие запутанный или необычный характер, не имеющие очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
  • списание денежных средств производится в срок, не превышающий двух дней со дня зачисления.
  • проведение сомнительной операции по счету (операция не соответствует видам уставной деятельности или ОКВЭД организации; противоречия между данными в платежке и в подтверждающих документах; назначение платежа сформулировано не четко и такой платеж неоднократно повторяется, и т.д.)
  • низкая налоговая нагрузка деятельности организации (менее 0,9% от выручки)
  • руководитель компании одновременно возглавляет еще несколько организаций. При этом он не появляется в банке лично, что может вызвать подозрение у банка в номинальности директора
  • организация не уведомила банк о внесении изменений в учредительные документы (изменение Устава, юридического адреса, состава участников, наименования и т.д.)
  • адрес местонахождения организации не подтвержден проведенной проверкой (или адрес носит «массовый» характер, внесен в черные списки).

Данный список причин не является исчерпывающим, он содержит только самые основные и наиболее частые ситуации, которые служат для банка поводом отказа в проведении платежа, и последующей блокировки счета.

Если вас оповестили о том, что счёт вашей организации заблокирован, ваша задача как можно быстрее узнать о причинах блокировки. Чрезвычайно важно предоставить в срок всю запрашиваемую документацию, если банк пытается проверить законность деятельности организации.

В противном случае банк откажет в разблокировке счета уже по тому основанию, что вы отказались предоставить документы. К документам, подтверждающим законность деятельности организации относятся счета-фактуры, акты приёмки, накладные, доверенности, договоры с контрагентами, складские документы.

Банк вправе запросить дополнительные документы (сведения о налоговой отчётности, штатное расписание, договор аренды на помещение и т.д.).

По итогам рассмотрения ваших документов финмониторинг банка принимает решение о снятии блокировки со счета или об отказе в проведении дальнейших операций по счету.

Такой отказ влечет массу негативных последствий для организации и ее руководства.

Как только ваш счёт заблокирован одним из банков, эта информация передается в ЦБ РФ и становиться доступной для других банков, а также органов и служб финансовой безопасности.

Так формируются так называемые «черные списки» клиентов (организации, руководители и учредители), нахождение в которых станет причиной отказа в открытии нового счета в любой другой кредитной организации.

Устранить последствия отказа в проведении операции и блокировки счета можно только путем обжалования действий кредитной организации в межведомственную комиссию ЦБ РФ либо в суд.

Предпринимателям необходимо вести дела крайне аккуратно, тщательно проверять контрагентов, правильно заполнять платежные поручения и указывать назначения платежа, иметь в наличии все документы по сделкам, своевременно платить налоги и сдавать отчетность.

В последнее время такая повышенная подозрительность банков привела к повальной, блокировке счетов организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц. Далеко не всегда действия банка являются законными.

Зачастую банки слишком перестраховываются, и начинают чинить препятствия добросовестным предпринимателям, перекрывая им доступ к денежным средствам, срывая сделки и затрудняя финансовую деятельность.

Иногда банку проще расстаться с «подозрительным» клиентом, расторгнув с ним договор банковского счета, чем самостоятельно заниматься оценкой документации, и нарваться на санкции ЦБ РФ и угрозу отзыва лицензии.

Кроме того, нельзя не упомянуть, что при блокировке счета клиента по инициативе банка, платежная организация отказывает клиенту в проведении расходных операций и фактически удерживает денежные средства клиента в своем распоряжении на достаточно длительный срок, без каких-либо штрафных санкций или уплаты процентов за пользование деньгами заблокированного клиента. А расторгая договор банковского счета на основании ФЗ 115, при возвращении денежных средств, находящихся на счету при его закрытии, многие банки удерживают в свою пользу комиссию в размере 10-20% от остатка денежных средств. Возможность зарабатывать, зачастую становиться причиной злоупотреблений банками своими правами, поэтому даже самые добросовестные организации не могут быть застрахованы от блокировок счетов под предлогом того, что проводимая денежная операция совпала с одним из многочисленных критериев сомнительности сделки.

Перейти на сайт Finversia.ru

Смотреть канал Finversia

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5c34c677cffc6400aaed02c4/bank-zablokiroval-schet-kakie-mogut-byt-prichiny-i-chto-s-etim-delat-5d83fa5c028d6800ac341bdf

Парень заблокировал меня. Что делать? | СИЛА ПРИТЯЖЕНИЯ

Заблокировал

Ваши сообщения любимому вот уже неделю остаются без ответа, а в трубке слышатся короткие гудки? «Парень заблокировал меня» – с ужасом осознаёте вы. Сейчас, на эмоциях, вам кажется, что это и есть конец света. Но на самом деле – это шанс всё переосмыслить и обрести женское счастье.

Здравствуйте! С вами Сила Притяжения!

Понимать, что любимый намеренно исключил вас из своей жизни – больно и неприятно. Но слезами, истерикой и попытками дозвониться делу не поможешь. Сейчас вам нужно чёткое понимание, что же делать дальше и как вернуть расположение любимого человека.

Наметить верные шаги вам поможет наш «Нестандартный план восстановления отношений. Скачайте его бесплатно здесь >>>

В этой статье мы расскажем, как обернуть эту плачевную ситуацию в свою пользу. Но вам понадобятся терпение, сила воли и честность с самой собой. Готовы? Тогда начнём!

Правило № 1. Экономьте силы!

Не стоит звонить всем подружкам по очереди (или созывать конференцию в зуме) и трагическим тоном сообщать: «Парень заблокировал меня!» Это ничего не даст, кроме потери энергии и времени.

Потому что подруги начнут наперебой давать вам советы, которые лишь усугубят ситуацию. И вы лишитесь всех шансов вернуть расположение любимого мужчины. К таким советам относятся отомстить мужчине, назло изменить, выйти с ним на связь через общих друзей. Но это всё, уж поверьте, не сработает. А вы ещё больше «закрутитесь» в своём горе.

На наш взгляд, самый опасный совет, который вам может дать подруга, — позвонить/написать с другого номера. О том, почему вам ни в коем случае нельзя этого делать, вы узнаете из статьи «Лиса и виноград, или Почему нельзя писать бывшим» >>>

Правило № 2. Отпустите обиду, злость и претензии

После всего того прекрасного, что между вами было, любимый дал понять, что вы лишняя в его жизни! Негативные эмоции, как радиоактивное пятно, отравляют всё ваше существование, и от них нужно как можно скорее избавиться. Возьмите листок бумаги, выплесните на него всю свою обиду, агрессию и боль. Когда закончите – сожгите листок.

И уже после этого вы сможете спокойно проанализировать, почему это произошло именно с вами и почему вы впали в немилость. Но прежде прослушайте нашу медитацию, которая поможет наполниться любовью и светом. И когда парень вас разблокирует и ответит на сообщения, вашей реакцией будет радость, а не злость за то, что он так долго молчал.

https://sila-prityazheniya.ru/wp-content/uploads/2020/04/Meditaciya-na-blog-obretenie-spokojstviya-i-napolneniya-ljubovju.mp3

Правило № 3. Будьте с собой честны

Примите тот факт, что именно ваши действия (а именно 150 тысяч сообщений и 300 тысяч звонков с вопросом «Где ты и с кем?! Почему не отвечаешь?) привели к тому, что любимый вас заблокировал.

Понимаем, вы просто очень волновались, что мужчина вдруг встретит другую и разлюбит вас. И вам казалось, что если ему постоянно писать и звонить, то он поймёт, как сильно вы его любите. И никогда вас не оставит. Но, увы, всё произошло с точностью до наоборот.

Потому что чем больше вы ему писали, тем больше он злился. И ему больше ничего не оставалось, как закрыть вам доступ к его жизни.

Задайте себе вопрос: насколько вы уважаете своего парня? Он ведь тоже человек и вам не принадлежит. Ваш парень, впрочем, как и вы, имеет право на личное пространство и время.

Справиться с всепоглощающей ревностью вам помогут рекомендации из нашей статьи «Как перестать ревновать: 5 советов» >>>

Правило № 4. Уйдите в подполье

Затаиться и больше не искать общения с любимым – это не значит навсегда смириться с его потерей. Бороться за отношения можно и без активных действий, направленных в сторону любимого.

Пока ваш парень отдыхает от вас и наслаждается свободой, займитесь тем же. Возьмите лист бумаги и выпишите все плюсы, казалось бы, безнадежного положения. А их, если хорошенько разобраться, достаточно.

Например, вы уже не пишите и не звоните парню. А это значит, что у вас освободился целый вагон времени и энергии. И это богатство вы можете подарить себе любимой.

Время в этом вопросе будет лишь вашим союзником.

О том, чем может быть полезен «отпуск» от отношений, вы узнаете из нашей статьи «Пауза в отношениях… Это конец?» >>>

Пока вы балуете себя и делаете вещи, о которых давно мечтали, парень потихоньку начнёт по вам скучать. Он первым позвонит и будет искать встречи с вами. Этот механизм работает на уровне энергии.

Когда вы счастливы и довольны своей жизнью, вы становитесь необычайно притягательной. Только заранее решите для себя, чего же всё-таки хотите от этих отношений. И в какой роли готовы в них находиться.

Чтобы узнать, как вывести отношения на новый уровень, ознакомьтесь с нашей статьёй «Как стать единственной для мужчины и получить предложение руки и сердца» >>> 

Правило № 5. Займитесь поиском себя

Да, да! Вам не показалось. Откопайте саму себя в этом хаосе эмоций и мыслей о нём. Кто вы без парня и на что способны? Чего хотите? Какие ваши цели? Что, кроме этих отношений, вам интересно в жизни? О чём вы мечтаете?

Не осознавая своей уникальности, вам никогда не построить прочные отношения с любимым. Вы будете всего лишь его «придатком», не имеющим абсолютно никакой ценности.

Мысли вашего парня о вас — это следствие ваших мыслей о самой себе, любимом и о ваших с ним отношениях. Это суть работы Закона Отражения. Если в глубине души вы считаете себя недостойной внимания и любви – так будет думать о вас и ваш парень. Поэтому научитесь ценить свои достоинства и ежедневно проявляйте заботу о себе.

Как приблизиться к самой себе и заявить миру о своём мнении, своих желаниях и правах читайте в нашей статье «И зачем ты меня с такой… родила? Или Как принять себя и полюбить» >>> 

Кстати, как давно вы были на массаже? Ходили на маникюр? Обновляли стрижку?

И в заключение

Надеемся, после этой статьи, у вас не осталось вопросов, что же делать, если «парень заблокировал меня». Эта ситуация – вовсе не приговор для отношений. Наоборот. Если он не хочет общаться – не значит, что он разлюбил. Просто ему нужно время «остыть», отдохнуть, соскучиться по вам. А вам нужно использовать это время с максимальной пользой!

Это Школа Сила Притяжения. Мы здесь, чтобы вы были счастливы и любимы! Увидимся на онлайн-встрече >>>

Источник: https://sila-prityazheniya.ru/otnoshenija/paren-zablokiroval-menya-chto-delat/

Он меня заблокировал…и что дальше?

Заблокировал
Что может быть противнее,когда человек исчезает….причем обрубая все ниточки связи?

ЛИЧНЫЕ РАСКЛАДЫ И ПСИХОЛОГИЧЕСКАЯ ПРОРАБОТКА ПРОБЛЕМ ВОЗМОЖНА

ВАТЦАП 8 911 907 06 70

Источник: https://zen.yandex.com/media/id/5d7bd7fe80879d00c3420a0b/on-menia-zablokirovali-chto-dalshe-5e00d872bc251400ad5c2967

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.